Zásady AML 22Bet Česko

Zásady proti praní špinavých peněz

Znění platné od 24. srpna 2026. Nahrazuje všechny předchozí verze.

Tato stránka popisuje zásady proti praní špinavých peněz (AML) a proti financování terorismu (CTF), které uplatňuje 22Bet, tedy provozovatel odkazovaný z tohoto portálu. 22Bet uplatňuje kontroly AML a CTF, prevenci podvodů, ověřování totožnosti, monitoring transakcí a postupy založené na riziku, aby platformu ochránil před nezákonnou nebo podezřelou finanční aktivitou.

Zásady platí pro všechny hráče a všechny operace, bez výjimky podle stáří účtu, výše hry nebo věrnostního stupně. Provozovatel může ověřovat, omezit účty, zdržet výběry, odmítnout transakce, zavřít účty a oznámit podezřelou aktivitu příslušným orgánům, když mu to právo ukládá.

czechia22bet.com je nezávislý informační portál: neprovozuje hazardní hry, nevede hráčské účty a nezpracovává platby. Popsané kontroly provádí provozovatel ve vlastní platformě a platné jsou vždy podmínky zveřejněné v účtu hráče.

Účel těchto zásad

Cílem je zabránit tomu, aby se platforma použila k vložení, přesunu nebo zakrytí prostředků nezákonného původu, a chránit provozovatele i poctivé hráče před podvodem a zneužitím platebních metod. Zásady mají předcházet zejména:

• praní špinavých peněz v kterémkoli jeho stadiu;
• financování terorismu;
• podvodům s platebními metodami včetně kradených karet a zneužitých chargebacků;
• zneužití totožnosti a použití cizích, falešných nebo upravených dokladů;
• používání platebních metod třetích stran ke vkladu či výběru;
• přesouvání prostředků přes vklady a výběry bez skutečné hry.

Platforma je službou zábavy, ne službou pro převod peněz. Vklad a rychlý výběr bez hry, nebo použití účtu jako mostu mezi dvěma platebními metodami, je sám o sobě varovným signálem.

Právní a regulační rámec

22Bet deklaruje provoz na základě mezinárodní licence Curaçao 8048/JAZ vydané společnosti TechSolutions Group N.V., přičemž část činnosti kryje povolení Kahnawake. Kontroly AML a CTF uplatňuje podle povinností z těchto licencí, požadavků svých platebních poskytovatelů a vlastních interních postupů řízení rizika.

Přístup je založen na riziku: intenzita ověřování a monitoringu se přizpůsobuje profilu účtu, platební metodě, výši a frekvenci operací a jurisdikci přístupu. Platební poskytovatelé mohou přidat vlastní požadavky, limity nebo lhůty, které jsou součástí rámce pro konkrétní transakci.

22Bet nemá licenci Ministerstva financí ČR podle zákona č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách, a tyto zásady nenahrazují českou právní úpravu platnou pro jednotlivého hráče, zejména zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

Rozsah zásad

Kontroly pokrývají všechny fáze vztahu s hráčem:

• registraci a otevření účtu;
• ověření totožnosti a věku;
• vklady v jakékoli měně nebo metodě;
• výběry a jejich předchozí kontrolu;
• bonusy, zatočení a odměny věrnostního programu;
• přidání, změnu a vlastnictví platebních metod;
• účty s vysokou aktivitou a VIP profily;
• neaktivní účty a účty v kontrole;
• operace s kryptoměnami;
• aktivitu vyhodnocenou jako podezřelou;
• pokusy o přístup z omezených jurisdikcí.

Ověření totožnosti (KYC)

Kdy se KYC vyžaduje

Ověření se může vyžadovat v kterékoli fázi vztahu s klientem, i před vklady, před výběry, během kontroly účtu nebo po zjištění podezřelé aktivity. Obvyklé momenty jsou:

• při registraci, když je třeba zadané údaje potvrdit;
• před schválením prvního výběru;
• po překročení kumulativních prahů vkladů nebo výběrů;
• při neobvyklé aktivitě neodpovídající deklarovanému profilu;
• při přidání nebo změně platební metody;
• když se údaje účtu neshodují s dokladem nebo platební metodou;
• při aktivaci bonusů a kontrole jejich splnění;
• u účtů s vysokou aktivitou nebo statusem VIP;
• pravidelně nebo při náhodné kontrole portfolia.

Doklady, které může provozovatel žádat

Podle případu může provozovatel vyžádat:

• cestovní pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz;
• doklad o adrese, například fakturu za služby nebo nedávný bankovní výpis;
• doklad o vlastnictví platební metody: fotografii karty s částečně zakrytými číslicemi, snímek elektronické peněženky nebo bankovní potvrzení;
• selfie s dokladem, kontrolu živosti nebo ověření přes video;
• doklady o původu prostředků a o původu majetku.

Doklady musí být platné, čitelné, přesné, neupravené a vystavené na jméno majitele účtu. Předložení falešných, kradených, upravených nebo cizích dokladů vede k omezení nebo zavření účtu a může být oznámeno příslušným orgánům.

Ověření věku

Minimální věk pro registraci a hru je 18 let. Nezletilí nejsou přijímáni za žádných okolností, ani se souhlasem dospělého, ani přes účet třetí osoby.

Provozovatel může kdykoli vyžádat doklad k potvrzení věku a pozastavit přístup, dokud kontrola probíhá. Uvedení nepravdivého věku porušuje podmínky služby: účet lze zavřít a se zůstatkem se naloží podle podmínek a požadavků ověření.

Původ prostředků a původ majetku

Jde o odlišné pojmy. Původ prostředků je zdroj konkrétních peněz použitých ke vkladu: mzda, příjem z podnikání, úspory, prodej nemovitosti, výnos z investic nebo dědictví. Původ majetku popisuje, jak se majetek hráče vytvářel v čase. Doklady může provozovatel žádat, když nastane:

• vklad vysoké hodnoty nebo významný kumulovaný objem;
• objem hry vysoký vůči deklarovanému profilu;
• aktivita na úrovni VIP;
• neobvyklé nebo těžko vysvětlitelné vzorce transakcí;
• nesoulad mezi profilem hráče a jeho operacemi;
• vazba na vysoce rizikovou jurisdikci;
• postavení politicky exponované osoby.

Pokud hráč nepředloží uspokojivé doklady, provozovatel může omezit vklady, zdržet výběry, pozastavit hru nebo účet zavřít.

Požadavky na platební metody

Platební pravidla jsou přísná:

• hráč smí používat výhradně platební metody na vlastní jméno;
• karty, bankovní účty, elektronické peněženky a kryptopeněženky třetích stran jsou zakázány;
• jméno u platební metody se musí shodovat s registrovaným majitelem účtu;
• výběr se zpravidla zpracuje na tutéž metodu, kterou proběhl vklad;
• provozovatel může před schválením operace vyžádat doklad o vlastnictví.

Platební metody třetích stran nejsou povoleny, pokud je provozovatel výslovně neschválí. Vklad přijatý z cizího prostředku lze odmítnout, vrátit nebo zadržet do objasnění původu.

Monitoring transakcí

Operace a chování účtu se sledují automatizovanými pravidly i manuální kontrolou. Mezi signály, které spustí upozornění, patří:

• frekvence a výše vkladů;
• frekvence a výše výběrů;
• minimální hra mezi vkladem a žádostí o výběr;
• sekvence okamžitého vkladu a výběru;
• použití více platebních metod v krátkém čase;
• časté změny IP adresy nebo zařízení;
• nesoulad mezi deklarovanou polohou a místem připojení;
• účty propojené údaji, zařízením nebo platební metodou;
• používání bonusů odlišné od běžného chování;
• historie chargebacků.

Zakázané jednání

Následující jednání je zakázáno a může vést ke zrušení operací, anulování výher, zavření účtu a v odůvodněných případech k oznámení orgánům:

• používání platformy jako prostředku k převodu peněz mezi osobami nebo platebními metodami;
• vklad bez skutečného úmyslu hrát;
• žádost o výběr po minimálním nebo nulovém objemu hry;
• používání platebních metod třetích stran;
• používání kradených nebo kompromitovaných karet a účtů;
• předložení falešných, upravených nebo cizích dokladů;
• otevření účtu na vlastní jméno pro potřeby třetí osoby;
• vedení více souběžných účtů;
• záměrné obcházení nebo oddalování ověření;
• pokus o obejití sankčních kontrol;
• zakrývání skutečné polohy přes VPN, proxy nebo jiné nástroje při přístupu z omezené jurisdikce;
• zneužívání bonusů a promoakcí;
• iniciování podvodných chargebacků;
• jakákoli další protiprávní činnost podle platné úpravy.

Zesílená hloubková kontrola

Zesílená hloubková kontrola se uplatní u transakcí vysoké hodnoty, aktivity VIP, neobvyklých vzorců, vazeb na vysoce rizikové jurisdikce, postavení politicky exponované osoby, expozice vůči sankcím, nesouladu dokladů, souběžného používání více platebních metod nebo při odmítnutí předložit doklady.

Postup může zahrnovat doplňující kontroly totožnosti a adresy, bankovní výpisy, doklady o původu prostředků a majetku, ověření přes video, manuální kontrolu souladu a doplňující kontroly platebního poskytovatele.

Politicky exponované osoby

Politicky exponovaná osoba je osoba, která vykonává nebo vykonávala významnou veřejnou funkci. Za rizikovější profily lze považovat i její blízké příbuzné a osoby s úzkým propojením.

Postavení takové osoby samo o sobě neznamená zákaz služby, ale spouští zesílenou kontrolu s prověřením původu prostředků a průběžným sledováním vztahu. Pokud je výsledné riziko nepřijatelné, provozovatel může odmítnout otevření účtu nebo vztah ukončit.

Sankce a omezené jurisdikce

Provozovatel může porovnávat údaje hráčů se sankčními seznamy při otevření účtu i průběžně. Hráči s pobytem nebo připojením z omezených zemí nejsou přijímáni.

Omezené země jsou uvedeny ve všeobecných podmínkách provozovatele a mohou se průběžně aktualizovat. Pokus obejít geografická omezení přes VPN, proxy nebo jiné prostředky je zakázán a může vést k zablokování účtu a anulování takto dosažených výher.

Vysoce rizikové jurisdikce

Hráči spojení s jurisdikcemi klasifikovanými jako vysoce rizikové mohou před operacemi projít doplňujícími kontrolami. Klasifikace závisí na rizikovém profilu země z pohledu AML, použité platební metodě nebo sankčních faktorech. Podle výsledku může provozovatel odmítnout registraci, omezit vklady, zadržet výběry nebo odmítnout službu.

Podezřelá aktivita

Za náznaky podezřelé aktivity se považují zejména:

• vklady následované okamžitými výběry;
• minimální nebo žádný objem hry mezi oběma operacemi;
• nesouladné nebo protichůdné údaje účtu;
• použití platební metody patřící třetí osobě;
• více vzájemně propojených účtů;
• používání téže IP adresy nebo zařízení různými účty;
• nesrovnalosti mezi předloženými doklady a registrovanými údaji;
• odmítnutí dokončit ověření;
• opakované vzorce chargebacků;
• netypické nebo koordinované používání bonusů;
• připojení z omezených lokalit.

Při těchto náznacích může provozovatel pozastavit účet, zdržet výběr, zrušit transakci, vyžádat doplňující doklady, účet zavřít a aktivitu oznámit, když to právo vyžaduje.

Omezení účtu

Opatření se liší podle závažnosti zjištěného rizika:

• zablokování nových vkladů;
• zdržení probíhajících výběrů;
• deaktivace bonusů a promoakcí;
• pozastavení hry o skutečné peníze;
• zmrazení přístupu k účtu;
• definitivní zavření účtu.

Omezení mohou trvat, dokud se kontrola souladu neuzavře a dokud hráč nedodá vyžádané informace.

Kontrola výběrů

Každá žádost o výběr může projít kontrolou před zpracováním. Ověření totožnosti může být povinné před prvním výběrem a vlastnictví platební metody musí být potvrzeno. Výběr lze zadržet během kontroly AML, během prověřování podmínek aktivního bonusu nebo během objasňování nesrovnalosti v dokladech, přičemž provozovatel může kdykoli vyžádat doplňující doklady.

Lhůty připsání závisí na zvolené metodě a na předchozím schválení; tyto zásady negarantují časy zpracování.

Transakce s kryptoměnami

22Bet přijímá operace s kryptoměnami a ty rovněž podléhají kontrolám AML. Vlastnictví peněženky lze prověřit a provozovatel může použít blockchainovou analýzu k posouzení původu přijatých prostředků.

Odmítnout lze transakce napojené na mixéry, anonymizační služby, tržiště darknetu, sankcionované peněženky nebo prostředky podvodného či kradeného původu. Použití kryptoměn neposkytuje anonymitu vůči povinnostem ověření. Navíc platí provozní podmínka platformy: kryptovklady mohou bonusy kasina vypnout.

Zneužívání bonusů a riziko AML

Zneužití promoakcí není jen porušením obchodních podmínek: může být náznakem podvodu nebo rizika AML, zvlášť když se objeví koordinovaně. Patří sem:

• otevření více účtů jednou osobou;
• koordinovaná aktivita mezi různými účty;
• sázky s minimálním rizikem určené jen ke splnění protočení;
• používání falešných nebo převzatých totožností;
• platební metody třetích stran;
• pokusy proměnit bonusový zůstatek ve vybíratelné peníze bez skutečné hry;
• používání více zařízení nebo IP adres k znásobení přístupu k téže nabídce.

Při zjištění takového jednání může provozovatel zrušit bonusy, anulovat výhry, omezit účet nebo ho zavřít.

Uchovávání záznamů

K prokázání plnění svých povinností může provozovatel uchovávat předložené doklady o ověření, historii transakcí, údaje o platebních metodách, záznamy o aktivitě účtu, komunikaci s podporou, záznamy o IP adrese a zařízení a interní poznámky k souladu. Lhůta závisí na právní úpravě, podmínkách licence, požadavcích platebních poskytovatelů a oprávněných potřebách činnosti a může přesáhnout zavření účtu.

Ochrana údajů a důvěrnost

Osobní údaje shromážděné v rámci těchto zásad se zpracovávají podle platných zásad ochrany soukromí a slouží k ověření totožnosti, prevenci praní špinavých peněz a podvodů, bezpečnosti plateb a plnění právních povinností.

Přístup mají jen osoby, které ho potřebují k výkonu svých úkolů. Údaje lze poskytnout poskytovatelům ověření a plateb, regulátorům, auditorům a příslušným orgánům, pokud k tomu existuje právní základ. O zpracování údajů na tomto portálu píšeme v našich zásadách ochrany soukromí.

Oznamování podezřelé aktivity

Když to právo vyžaduje, provozovatel oznámí podezřelou aktivitu příslušným orgánům své jurisdikce, a to bez souhlasu hráče. Provozovatel může mít zákonem zakázáno informovat hráče o takových oznámeních nebo o podrobnostech interního vyšetřování; proto kontrola souladu nemusí být provázena podrobným vysvětlením.

Povinnosti hráče

• poskytnout přesné, úplné a ověřitelné údaje při registraci;
• používat výhradně vlastní a platné doklady;
• operovat jen s platebními metodami na vlastní jméno;
• udržovat údaje účtu aktuální;
• reagovat na žádosti o ověření v uvedených lhůtách;
• dodržovat všeobecné podmínky provozovatele;
• nepoužívat platformu jako cestu k převodu peněz;
• nedopouštět se podvodu ani se na něm nepodílet;
• neobcházet kontroly ověření, AML, sankcí ani geografická omezení.

Povinnosti provozovatele

• uplatňovat kontroly ověření přiměřené riziku;
• sledovat transakce a chování účtů;
• prověřovat zjištěnou podezřelou aktivitu;
• udržovat zdokumentované a aktuální postupy AML;
• školit zaměstnance zapojené do úkolů souladu;
• chránit záznamy o souladu před neoprávněným přístupem;
• spolupracovat s platebními poskytovateli při jejich kontrolách;
• oznamovat podezřelou aktivitu, když to právo vyžaduje;
• aktualizovat tyto zásady při změně požadavků.

Změny těchto zásad

Zásady lze aktualizovat při změně právní úpravy, podmínek licence, požadavků platebních poskytovatelů nebo interních postupů řízení rizika. Změny nabývají účinnosti zveřejněním a je na hráči, aby si tuto stránku pravidelně prohlížel; platné je znění zveřejněné zde, s datem uvedeným na začátku.

Kontakt

Otázky k ověření, kontrolám AML nebo ke kontrole plateb směřujte na podporu provozovatele: live chat vložený na stránce i v aplikaci, a e-mail uvedený v sekci nápovědy v účtu. Podpora pracuje v desítkách jazyků, přičemž čeština není zaručena.

U věcí týkajících se peněz si uchovejte číslo případu nebo kopii konverzace; legitimní podpora nikdy nežádá hesla, přístupové kódy ani obnovovací fráze kryptopeněženky. Otázky k tomuto informačnímu portálu posílejte na soukromi@czechia22bet.com.

Časté otázky k zásadám AML

Text je informační, popisuje kontroly uplatňované provozovatelem a není právním poradenstvím ani náhradou podmínek zveřejněných v účtu.